Transformieren Sie Ihre Finanzdienstleistungen mit Intelligent Document Processing (IDP): Von der Datenextraktion zur Entscheidungsfindung

Als Unternehmen in der Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche wissen Sie: Um der Konkurrenz einen Schritt voraus zu sein, müssen Sie die neuesten Technologien nutzen und Ihre Geschäftsabläufe verbessern. Und wenn es um die Steigerung von Effizienz und Produktivität geht, sind nur wenige Technologien so leistungsfähig wie künstliche Intelligenz (KI). Genauer gesagt sind es KI-Tools der nächsten Generation wie Intelligent Document Processing (IDP), die Ihre Finanzdienstleistungen nachhaltig verändern.

In diesem Artikel gehen wir der Frage nach, wie Intelligent Document Processing Ihr Finanzdienstleistungsunternehmen von der Datenextraktion bis zur Entscheidungsfindung unterstützt.

Auf folgende Punkte liefern wir in diesem Beitrag Antworten:

• Was der Status quo der Dokumentenverarbeitung von zahlreichen FSI-Unternehmen ist und welche Probleme das mit sich bringt,
• Schlüsselfragen, die Sie sich als Entscheidungsträger stellen sollten, wenn Sie die Integration von IDP in Betracht ziehen,
• was die Bedeutung von Intelligent Document Processing für die Datenextraktion ist,
• welche Use Cases Sie damit abdecken können und
• warum IDP das Potenzial hat, Ihre Entscheidungsfindung zu verbessern.

Der Status quo der Dokumentenverarbeitung in der Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche

Während sich die Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche mitten in der Digitalisierung befindet, sind viele der Prozesse nach wie vor massiv eingeschränkt. Das liegt zu einem Teil daran, dass Sie als Finanzinstitut heute mehr Dokumente als jemals zuvor verarbeiten müssen. Zudem bleiben allenfalls bereits implementierte, herkömmliche Automatisierungslösungen meist weit hinter den Erwartungen zurück. Die Verarbeitung von unstrukturierten Daten aus einer grossen Variation von Dokumenten ist mit herkömmlichen Automatisierungslösungen nicht machbar. Dies führt zur Notwendigkeit, dass Ihre Mitarbeitende Dokumente weiterhin manuell prüfen, erfassen und verarbeiten müssen. Das wirkt sich nicht nur negativ auf die Kosten, sondern auch auf die Kundenerfahrung aus.

Schlüsselfragen die Sie sich als Entscheidungsträger bei der Evaluierung von IDP-Lösungen stellen

Der Status quo zeichnet also ein eindeutiges Bild: für die wirkliche Automatisierung Ihrer Dokumentenverarbeitung benötigen Sie ein intelligentes System. Das erhalten Sie mit einer modernen Intelligent Document Processing (IDP)-Lösung. Dank fortschrittlicher, auf Künstlicher Intelligenz basierender Technologien, bringt dieses System die nötige Leistungsfähigkeit für Ihre FSI-spezifischen Dokumente mit.

Das Hauptziel ist die Evaluierung einer IDP-Lösung, welche es Ihnen als Bank oder Finanzdienstleister ermöglicht, die Abwicklung von Dokumenten und Formularen einfacher und effizienter zu gestalten. Dies beinhaltet Klassifizierung, Datenextraktion, Strukturierung und Speicherung der Daten.

Allerdings können sich solche IDP-Lösungen in Bezug auf Fähigkeiten und Funktionen stark unterscheiden. Deshalb macht es Sinn, dass Sie sich als Entscheidungsträger auf der Suche nach der richtigen Lösung einige Schlüsselfragen stellen, wie:

1. Was sind die spezifischen Probleme, die wir mit IDP angehen wollen? Dazu gehören Ineffizienzen in dokumentenlastigen Prozessen, Fehler oder Ungenauigkeiten bei der Datenextraktion. Genauso ein Mangel an Transparenz wichtiger Daten.
   
2. Wie kann IDP in unsere bestehenden Systeme und Prozesse integriert werden? Es ist von zentraler Bedeutung, dass die Lösung nahtlos mit Ihren aktuellen Arbeitsabläufen und Technologien zusammenarbeitet. Zudem müssen Sie in der Lage sein, die IDP-Lösung bei Bedarf einfach und schnell zu skalieren.
   
3. Welches Mass an Anpassung und Konfiguration ist für unsere spezifischen Bedürfnisse erforderlich?IDP-Lösungen können in Bezug auf ihre Fähigkeiten und Funktionen sehr unterschiedlich sein. Daher ist es wichtig, mit einem Anbieter zusammenzuarbeiten, der die Lösung auf Ihre spezifischen Anforderungen anpassen kann. Ein enormes Plus ist ein Anbieter, dessen IDP-Plattform industrieagnostisch ist und wenig Konfiguration benötigt.
   
4. Welche Art von Dateneinblicken können wir von IDP erwarten? Dazu könnte die Identifizierung von Trends im Kundenverhalten gehören, die Aufdeckung von Betrug, aber auch Einblicke in Echtzeit zu KPIs.
   
5. Wie wird sich IDP auf unsere Entscheidungsprozesse auswirken? Durch die Automatisierung der Datenextraktion und die Bereitstellung wertvoller Erkenntnisse trägt IDP dazu bei, die Entscheidungsfindung in Ihrem gesamten Unternehmen zu unterstützen. Es ist wichtig zu überlegen, wie sich dies auf Ihre aktuellen Entscheidungsprozesse und Arbeitsabläufe auswirkt. Ausserdem ist besonders wichtig zu wissen, wie Sie die bereitgestellten Erkenntnisse am besten nutzen können, um die Geschäftsergebnisse zu verbessern.

Mit IDP: 5x schnellere Durchlaufzeiten und Rückmeldungen gegenüber Ihren Kunden.

Die Bedeutung von IDP bei der Datenextraktion

Die Datenextraktion ist von essenzieller Bedeutung für Ihr FSI-Unternehmen. Daran steht oder fällt der Gewinn aussagekräftiger Informationen für Ihre Geschäftsprozesse. Sie sind auf die Daten aus einer Vielzahl von Dokumenten angewiesen, um Ihre Geschäftsabläufe zu optimieren, die Kundenzufriedenheit zu verbessern und Kosten senken zu können. Die Wichtigkeit von präziser Datenextraktion für Ihr Unternehmen in der Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche zeigt sich auch anhand folgender Faktoren:

• Einschätzung von Risiken: Bei der Einschätzung von Risiken sind Sie in hohem Masse auf Daten angewiesen. Eine leistungsfähige Datenextraktion durch Intelligent Document Processing gewährleistet, dass Sie bei der Prüfung von Policen oder der Genehmigung von Krediten fundierte Entscheidungen treffen können.
  
• Kundenerlebnis: Wenn Sie die relevanten Daten exakt und schnell aus den von den Kunden bereitgestellten Dokumenten extrahieren können, dann sind Sie auch in der Lage, schneller bessere Entscheidungen zu treffen. Das kommt wiederum dem Kunden beispielsweise in Form von schneller gesprochenen Krediten zugute.
  
• Erkennung von Betrug: Betrugsfälle nehmen in der Finanzdienstleistungs- und Versicherungsbranche zu und stellen eine immense Herausforderung dar. Eine genaue Datenextraktion hilft bei der Aufdeckung von Betrug. Ihren Mitarbeitenden werden verdächtige Muster und Anomalien in Finanzdaten zur Überprüfung gekennzeichnet.
  
• Compliance: Als Finanzdienstleister sind Sie stark reguliert und müssen zahlreiche Gesetze und Vorschriften einhalten. Eine präzise Datenextraktion mit Intelligent Document Processing ist für die gesetzliche Berichterstattung und die Einhaltung der Vorschriften ein immenser Vorteil.

“Die Technologie von Parashift ermöglicht es Unternehmen, ihre Kosten für die Dokumentenverarbeitung um mehr als 80 % zu senken und gleichzeitig neue, bisher “unmögliche” Anwendungsfälle einfach und schnell zu lösen. Und das alles, ohne bestehende Geschäftsanwendungen zu ersetzen.” – Fabian Seimer, Head Information Management, Inacta AG

FSI Use Cases, die Sie mit Intelligent Document Processing automatisieren

Sobald Sie Erkenntnisse aus den Daten gewonnen haben, besteht der nächste Schritt darin, diese Erkenntnisse in Handlungen umzusetzen. Mit Intelligent Document Processing liegen die notwendigen Dokumentdaten schneller zur Prüfung vor, womit Sie bessere Entscheidungen zeitnah treffen können. Mit der Parashift IDP automatisieren Sie immer komplexere Prozesse im Finanzdienstleistungsbereich.

Dazu nutzt die Parashift IDP-Lösung Technologien wie Deep Learning und Natural Language Processing. Damit können Sie hochvariable Dokumente mit einem hohen Grad an Genauigkeit interpretieren. Unter diesen Dokumenten befinden sich unter anderem Verträge, Finanzberichte, Kreditauskünfte, Korrespondenz, sowie handschriftliche Dokumente. Bisherige Arten von Dokumentenverarbeitungslösungen konnten solche Dokumente nicht bewältigen.

Verwenden Sie die Parashift IDP-Plattform zur Automatisierung von FSI Use Cases wie:

1. Finanzierungs- und Hypothekarprozess: Mehrere Tausend Finanzierungs- und Hypothekaranfragen mit hunderten Dokumentarten und hunderttausenden Seiten gehen jährlich bei Ihnen über verschiedene Kanäle ein. Dabei liegen die Herausforderungen nicht nur in der enormen Menge und Variation der Dokumente. Hinzu kommt, dass Ihren Mitarbeitenden eine schwache Dokumentenqualität oder der Eingang in Batches Probleme bereitet. Mit der Integration von Intelligent Document Processing reduzieren Sie sowohl die Durchlaufzeiten als auch die Kosten massiv. Das intelligente System klassifiziert Hunderte verschiedener Dokumenttypen automatisch. Schliesslich extrahiert IDP alle relevanten Daten, die Sie für die Prüfung eines Objekts und für die Prüfung des Kreditantragstellers benötigen, automatisch. Mit Parashift’s Intelligent Document Processing-Plattform erfassen und extrahieren Sie also alle relevanten, unstrukturierten Daten aus Lohnausweisen und Lohnabrechnungen, Pensionskassenausweise, Grundbuchauszüge, etc. Die für Ihre Mitarbeitenden notwendigen Daten werden in strukturierter Form an nachgelagerte Systeme weitergegeben.
2. Claims Processing: Im Claims Processing ist ein Grossteil der Dokumente in unstrukturierter Form vorhanden. Unter den versicherungsspezifischen Dokumenttypen befinden sich unter anderem Apothekenquittungen, Optikerrechnungen und Rechnungen von Fitnessstudios. Anstelle von langsamen Prozessdurchlaufzeiten aufgrund der manuellen Leistungsverarbeitung durch Ihre Mitarbeitende, was schnell in unzufriedenen Kunden endet, machen Sie das anders. Durch die automatische Klassifikation und Extraktion mit IDP werden die Daten für die weitere Bearbeitung unter Anwendung von Business Logik aufbereitet. Damit profitieren sowohl Sie als auch Ihre Kunden: Vom Zeitpunkt der Schadeneinreichung durch den Kunden bis hin zur Leistungsabrechnung durch Sie wird mit den deutlich verkürzten Durchlaufzeiten eine gleichermassen positive Erfahrung Realität.
3. Onboarding: Für das Onboarding neuer Kunden müssen Sie Daten aus Ausweisdokumenten extrahieren, um Personen zu verifizieren. Anstatt dass Ihre Mitarbeitende dies in mühsamen manuellen Prozessen machen, übernimmt das IDP. Machine Learning-Algorithmen klassifizieren Dokumente nach Typ und überprüfen sie auf Vollständigkeit und Datenkonsistenz. Dann werden die relevanten Daten extrahiert und die Informationen mit einer Datenbank abgeglichen, um die Richtigkeit zu überprüfen. Bei Verdacht auf Betrug kennzeichnet die IDP-Lösung dies für Ihre Mitarbeitende.
4. Zusätzliche, individuelle Möglichkeiten: Weitere Anwendungsfälle sind dank der No-Code App und dem selbstständigen Definieren neuer Dokumenttypen in Minuten möglich.

Mit IDP: > 80 % Straight-Through Processing für spezifische Geschäftsdokumente und -prozesse.

IDP hat das Potenzial, die Entscheidungsfindung zu verbessern

Intelligent Document Processing hat einen direkten Einfluss auf Ihre Entscheidungsfindung und unterstützt Sie:

Einblicke in Echtzeit: IDP liefert Ihnen Einblicke in Echtzeit in wichtige Metriken wie Kundenverhalten, Markttrends und Compliance-Probleme. Diese Informationen können Sie nutzen, damit Sie sich schnell an ändernde Marktbedingungen und Kundenbedürfnisse anpassen können.

Höhere Genauigkeit und Konsistenz: Intelligent Document Processing reduziert Fehler in der Datenextraktion und verbessert die Konsistenz der Entscheidungsfindung. Das trägt dazu bei, dass Ihre Entscheidungen auf genauen und aktuellen Informationen beruhen. Gleichzeitig verringern Sie das Risiko der Nichteinhaltung von Vorschriften oder sonstigen Fehlern markant.

Verbesserte Effizienz: IDP hilft, Entscheidungsprozesse zu rationalisieren, indem zuvor manuelle Aufgaben wie Dateneingabe und -analyse automatisiert werden. Dadurch können sich Ihre Mitarbeitenden auf anspruchsvollere und wirklich wichtige Aufgaben konzentrieren und einen besseren Kundenservice bieten.

Datenquellen und Kosteneinsparungen: Mit IDP können Sie endlich Kapital aus den Dokumenten schlagen und diese als wichtige Datenquelle nutzen. Zudem wird mit IDP bereits nach 6 Monaten Betriebszeit 50% Kosteneinsparungen Realität. Tendenz für deutlich mehr ist ebenfalls vorhanden.

Besseres Risikomanagement: IDP hilft, potenzielle Risiken und Compliance-Probleme in Echtzeit zu erkennen. So können Sie proaktiv Massnahmen ergreifen, um diese Risiken zu mindern und potenzielle Geldstrafen oder rechtliche Probleme zu vermeiden.

Bessere Kundenerfahrung: Wenn Sie die Beantragung von Finanzierungs- und Hypothekarkrediten oder die Verarbeitung von Leistungsansprüchen vereinfachen, automatisieren und beschleunigen, sorgen Sie für ein aussergewöhnliches Erlebnis, das die Kundentreue stärkt. Sie differenzieren sich über ausgezeichnete Servicequalität und nicht nur über tiefere Kosten. Durch die Automatisierung mit Intelligent Document Processing sparen Sie so nicht nur Zeit und Geld, sondern können sich auch mit Ihren Produkten und Dienstleistungen von der Konkurrenz abheben.

Parashift setzt sich für die Optimierung Ihrer Finanzdienstleistungen ein

Parashift hat es sich zur Aufgabe gemacht, FSI-Unternehmen wie Ihrem zu helfen, Ihre Geschäftsziele erreichen. Von der Datenextraktion bis zur Entscheidungsfindung transformiert die Parashift IDP-Plattform Ihre Geschäftsabläufe, senkt Kosten und verbessert das Kundenerlebnis.

Sind Sie bereit, Ihr Unternehmen auf die nächste Stufe zu bringen? Dann setzen Sie sich noch heute mit uns in Verbindung.