Intelligent Document Processing (IDP) transformiert den Bankensektor und trotzt den Sorgen um die Cloud

Die Finanzbranche ist stark reguliert, und die Vorschriften müssen unbedingt eingehalten werden. Ansonsten drohen hohe Geldstrafen und Reputationsschäden. Lange Zeit hat dieses Risiko Banken und Finanzdienstleister davon abgehalten, Software aus der Cloud zu implementieren. Diese Zeiten sind glücklicherweise vorbei: heute kann Software sicher und konform in der Cloud betrieben werden. Gerade für Automatisierungslösungen in der Dokumentenverarbeitung im Finanzsektor birgt die Cloud grosses Potenzial.

Schlüsselerkenntnisse: Dokumentenbasierte Prozesse in Banken sind ein komplexes Unterfangen. Wichtige Daten aus zahlreichen Dokumenten müssen möglichst schnell und genau erfasst werden, um die Anwendungsfälle in Echtzeit voranzutreiben. Mit einer modernen Intelligent Document Processing (IDP)-Lösung, die sicher in der Cloud betrieben wird, kommen Banken und Finanzdienstleister voll auf ihre Kosten.

Sichere Cloud-Dienste: Zeit für Banken, den Sprung zu wagen

Software aus der Cloud ist nicht mehr Zukunft, sondern längst Gegenwart. Auch für die Finanzbranche, die aufgrund der hohen Anforderungen an Datensicherheit und den strengen regulatorischen Anforderungen (zu recht) lange vorsichtig war, müssen heute weniger denn je Bedenken haben. Für Anbieter von Cloud-Lösungen ist es von höchster Bedeutung, in die Sicherheit zu investieren. Tatsächlich ist die Sicherheit einer Cloud-Lösung einer der Hauptaspekte eines modernen Anbieters.

Die sicheren Cloud-Dienste eröffnen Banken und Finanzdienstleister in der Digitalisierung ganz neue Möglichkeiten. Der Einsatz von Künstlicher Intelligenz, die von Cloud Computing abhängen, ist zu einem wichtigen Instrument für Banken und Finanzdienstleister geworden, um sich in einem rasant entwickelnden Markt zu differenzieren.

Bei Parashift haben wir bereits mehr als 50 Unternehmen auf ihrem Weg zur Verarbeitung von Dokumenten in der sicheren Parashift-Cloud unterstützt. Wir verstehen die Bedenken, die Unternehmen bei der Einführung von Cloud-Lösungen haben, und wir wissen, wie wir sie aus der Perspektive der Informationssicherheit und der Einhaltung von Vorschriften lösen können.

Cloud-Sicherheit, gemacht für Bankanforderungen

Für Banken und Finanzdienstleister ist der sichere Umgang mit sensiblen Kundendaten aus sensiblen Dokumenten absolutes Muss. Für höchste Cloud-Sicherheit bedarf es deshalb einer modernen Cloud-Infrastruktur. Die Parashift Intelligent Document Processing-Plattform zur Erfassung und Verarbeitung von komplexen Daten aus komplexen Dokumenten wurde entwickelt für maximale Sicherheit und Compliance in der Cloud. Parashift arbeitet in Übereinstimmung mit der EU-Datenschutz-Grundverordnung (EU-DSGVO) und stellt sicher, dass alle Datenverarbeitungsaktivitäten mit den Grundsätzen und Anforderungen der Verordnung übereinstimmen. Die Parashift IDP-Plattform läuft in ISO27001, ISO27017, ISO27110, ISO27018, SOC 1/2/3, PCI DSS, CSA STAR und HIPAA-konformen Rechenzentren. 

Zudem gewährleistet Parashift mit seiner IDP-Plattform die aktuellste Cloud-Sicherheit und EU-DSGVO-konforme Compliance. Parashift wurde speziell dafür entwickelt, damit Banken kundenidentifizierende Daten (CID) auf sichere und datenschutzkonforme Weise in der Cloud verarbeiten können. Hierfür hat Parashift ein eigenes Trainingsdatenformat entwickelt, das die Trainingsdaten darstellt, aber keine Rückschlüsse mehr auf die Originaldaten zulässt. Aus diesem Grund können Dokumente mit Kundenidentifikationsdaten verarbeitet und aus ihnen gelernt werden, ohne dass die Daten unnötig lange in der Cloud belassen werden.

Weitere Informationen zu Produktsicherheit, Sicherheit der Infrastruktur der Parashift IDP-Plattform, der organisatorischen Sicherheit und zum Datenschutz finden Sie hier.

Vorteile für Banken mit Intelligent Document Processing aus der Cloud

Der Einsatz einer modernen, Cloud-basierten Intelligent Document Processing (IDP)-Lösung ermöglicht es Banken und Finanzdienstleister, ihre dokumentenbasierten Prozesse und Anwendungsfälle zu transformieren. Verbesserte Effizienz, geringere Kosten und eine höhere Genauigkeit sind dabei nur einige der Vorteile. Durch die Automatisierung der Dokumentenverarbeitung können Mitarbeitende für hochwertige Aufgaben einsetzt werden, Fehler bei der manuellen Dateneingabe werden reduziert und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften werden sichergestellt.

Die Vorteile einer IDP-Lösung in der Cloud im Gegensatz zu On-Premises, sind unter anderem:

1. ​Skalierbarkeit:

• Cloud: Cloud-basierte Lösungen bieten Skalierbarkeit und ermöglichen es den Banken, die Anzahl der zu verarbeitenden Dokumente je nach Bedarf einfach zu erhöhen oder zu verringern. Dies ist besonders vorteilhaft für Banken, die Schwankungen im Dokumentenaufkommen erleben
• On-Premises: Die Skalierbarkeit von On-Premises-Lösungen erfordert zusätzliche Investitionen in Hardware und Infrastruktur, was zeitaufwändig und teuer ist.

2. Kosteneffizienz:

• Cloud: Cloud-Lösungen folgen meist einem Pay-as-you-go-Modell, bei dem die Banken nur für die von ihnen genutzten Ressourcen zahlen. Das ist äusserst kosteneffizient, insbesondere für kleinere Banken mit unterschiedlichen Anforderungen an die Dokumentenverarbeitung.
• On-Premises: On-Premises-Lösungen sind mit hohen Vorabinvestitionen für Hardware und Softwarelizenzen verbunden.

3. Wartung und Updates:

• Cloud: Der IDP-Anbieter kümmert sich um Wartung und Updates und stellt sicher, dass die IDP-Lösung immer mit den neuesten Softwareversionen, mit den neuesten Funktionen und neuesten Sicherheits-Patches läuft.
• On-Premises: Für die Wartung und Aktualisierung von On-Premises-Lösungen ist das IT-Team der Bank zuständig, was äusserst ressourcenintensiv ist.

4. Sicherheit:

• Cloud: Der IDP-Anbieter investiert stark in Sicherheitsmassnahmen, einschliesslich Verschlüsselung, Zugangskontrollen und Compliance-Zertifizierungen.
• On-Premises: Banken müssen Ressourcen selbst bereitstellen, um die Sicherheit und die Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten.

Parashift ist die einzige Cloud-native Intelligent Document Processing (IDP)-Lösung, die alle InfoSec- und Compliance-Anforderungen einer Bank erfüllt und gleichzeitig an der Spitze der KI-Entwicklung steht.

Blick auf die IDP Plattform: Sichere und simple Benutzeroberfläche

Mit der Parashift IDP-Plattform können Banken und Finanzdienstleister eine Cloud-native Lösung nutzen, die sicher mit sensiblen Daten umgeht. Das Parashift-Team konzentriert sich darauf, innovative Technologien zusammen mit dem schnell wachsenden Datennetzwerk zu nutzen und dabei stets hohe Standards für Informationssicherheit und Compliance einzuhalten. Dieser Fokus ermöglicht es Banken, die IDP-Plattform in der Cloud für ihre kundenidentifizierenden Daten (CID) zu nutzen.

Werfen wir zum besseren Verständnis einen Blick auf die Plattform. Auf den vier Screenshots ist die übersichtliche Benutzeroberfläche von Parashift zu sehen. Bei den Screenshots handelt es sich um folgende Dokumente:

1. Eine Gehaltsabrechnung (in diesem Beispiel handelt es sich um eine monatliche Lohnabrechnung) im Extraktionsmodus auf der Plattform.

1. Ein Kontoauszug im Extraktionsmodus auf der Plattform.

1. Eine Kreditkartenabrechnung im Extraktionsmodus auf der Plattform.

1. Eine Korrespondenz (hier im Beispiel handelt es sich um ein Kündigungsschreiben) in DocGenius, der Generative KI (GenAI) auf der Plattform.

Aus diesen für Banken und Finanzdienstleister gleichermassen wichtigen Dokumenttypen werden mit der Parashift IDP-Lösung unter anderem folgende essenzielle Daten automatisch extrahiert:

Monatliche Gehaltsabrechnung

• Mitarbeiter: Vorname, Nachname, Strasse, Hausnummer, Postleitzahl, Stadt, etc.
• Generelle Informationen: Dokumentdatum, Abrechnungszeitraum, Nettogehalt, Bruttogehalt, Währung, Spesenbetrag, Mitarbeiter-Nr., AHV-Nummer, etc.
• Bankdetails: Name der Bank, IBAN, etc.

Kontoauszug

• Generelle Informationen: Name der Bank, Adresse der Bank, Abrechnungszeitraum (von), Abrechnungszeitraum (bis), Datum der Erstellung des Kontoauszugs, etc.
• Angaben zum Kontoinhaber: Name und Adresse, etc.
• Positionsdaten: Buchungsdatum, genaue Beschreibung, Betrag der Belastung, Betrag der Gutschrift, etc.

Kreditkartenabrechnung

• Kunde: Vorname, Nachname, Strasse, Hausnummer, Postleitzahl, Stadt, etc.
• Positionsdaten: Kartennummer, Karteninhaber, Transaktionsdatum, Buchungsdatum, Bezeichnung des Artikels, Währung, Betrag Fremdwährung, Umrechnungskurs, Betrag, etc.

Wie in den Beispielen von der Plattform zu sehen, können Banken und Finanzdienstleister mit der Parashift IDP-Lösung in der Cloud alle für die einzelnen Anwendungsfälle (zum Beispiel für den Hypothekarprozess, den Onboarding-Prozess, etc.) essenziellen Positionsdaten exakt und sicher erfassen und verarbeiten. Wie auf dem letzten Screenshot (DocGenius) zu sehen, kann die Parashift IDP-Lösung noch viel mehr.

Angetrieben von der einzigartigen Document Swarm Learning-Technologie hat Parashift durch den Einsatz von Large Language Models (LLMs) weitere wichtige Funktionen für die Dokumentenverarbeitung in die IDP-Lösung integriert. Mit DocGenius und Generative KI wird die Text-Interpretation massiv erleichtert. Bei Dokumenten wie beim Kontoauszug können Mitarbeitende die Generative KI beispielsweise nutzen, um Informationen über einzelne Abrechnungen zu erhalten. Dazu können Mitarbeitende in einem Chat-ähnlichen Format Fragen über das Dokument stellen, was wie auf dem Beispiel im Screenshot zu erkennen wie folgt aussehen kann:

• ”Um welche Art von Dokument handelt es sich?” Sie erhalten umgehend die Information, um was für ein Dokument es sich handelt. In diesem Fall um ein Kündigungsschreiben.
• ”Gib mir eine Zusammenfassung des Dokuments.” Wie Sie auf dem Screenshot sehen, erhalten Sie in wenigen Sekunden eine schriftliche Zusammenfassung des Kündigungsschreibens.

Fazit: Banken transformieren ihre dokumentenbasierten Prozesse mit Cloud-IDP

Mit der IDP-Plattform von Parashift profitieren Banken und Finanzdienstleister von einer Cloud-Lösung, die sämtliche Anforderungen an Compliance und Datensicherheit erfüllt und gleichzeitig an vorderster Front der KI-Entwicklung steht. Diese Kombination sorgt für eine einzigartige Mischung und transformiert die dokumentenlastigen Prozesse in der Finanzbranche.

Sprechen Sie mit einem unserer Experten über Ihre spezifischen Anforderungen. Oder testen Sie die Intelligent Document Processing-Plattform gleich selbst für 14 Tage kostenlos und völlig unverbindlich.

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