Kontoauszüge spielen für verschiedene Geschäftsprozesse eine wichtige Rolle. Die automatische Klassifizierung dieses Dokumentes und die automatische Extraktion der Daten daraus ist für den Ablauf verschiedener Finanzprozesse unerlässlich. Die Variation und Komplexität der Positionsdaten hindert viele Unternehmen jedoch bisher daran, die Verarbeitung von Kontoauszügen zu automatisieren. Dank einer Automatisierungslösung, die auf Künstlicher Intelligenz (KI) basiert, ändert sich das ab sofort.
Schlüsselerkenntnisse: Mit einer Intelligent Document Processing (IDP)-Lösung, die auf Künstlicher Intelligenz (KI) basiert, können Unternehmen in Zukunft Bankkontoauszüge automatisch klassifizieren, die Daten daraus extrahieren und einsetzen, um ihre spezifischen Geschäftsprozesse und Dienstleistungen effizienter zu gestalten.
Herausforderungen bei der Verarbeitung von Bankauszügen
In einem Kontoauszug werden alle Aktivitäten auf einem Bankkonto – jeder einzelne Betrag einer Belastung genauso wie jeder einzelne Betrag einer Gutschrift, meistens über einen Monat – aufgelistet. Des Weiteren werden darin generelle Informationen zur Bank und zum Kontoinhaber aufgeführt. Unternehmen benötigen diese Daten für ihre Prozesse und um das Risiko einer Person oder eines Unternehmens – sei dies beispielsweise für eine Dienstleistung oder für einen Kredit – bewerten zu können.
Die Herausforderungen bei der Verarbeitung von Bankkontoauszügen drehen sich dabei um folgende Punkte:
- Manuelle Dateneingabe: Eine der nach wie vor grössten Herausforderungen ist die manuelle Eingabe der Daten aus den Kontoauszügen. Das ist zeitaufwändig (teuer) und fehleranfällig (Risiko vor Non-Compliance).
- Abgleich der Kontoauszüge: Eine ähnlich grosse Herausforderung wie die manuelle Dateneingabe aus den Kontoauszügen gilt auch für den Abgleich der Daten aus den Auszügen mit internen Unterlagen zur Ermittlung von Diskrepanzen.
- Unterschiedliche Formate: Auch wenn sich die Auszüge ähneln, unterscheiden sie sich dennoch in Format und Layout von Bank zu Bank. Das erschwert die Verarbeitung mit traditionellen Lösungen.
- Grosses Volumen: Die riesige Menge an Kontoauszügen alleine kann eine effiziente Verarbeitung zu einem Ding der Unmöglichkeit machen. Das macht das Skalieren von Prozessen unmöglich.
Die Kombination dieser Faktoren führt zu mehreren Problemen in verschiedenen Prozessen:
- Fehler bei der manuellen Dateneingabe bergen immer Risiken (Datensicherheit und Compliance)
- Durchlaufzeiten für Kreditgenehmigungen verzögern sich
- Das Aufdecken von Betrug und verdächtigen Aktivitäten ist erschwert
- Das Onboarding neuer Kunden ist ineffizient und teuer
Dass das auch anders geht, sehen Sie im folgenden Kapitel: Genauigkeit, Geschwindigkeit und Kosteneffizienz sind nur drei der Attribute, die mit einer intelligenten Lösung für die Verarbeitung der Kontoauszüge Realität werden.
Die Lösung für Kontoauszüge: KI-gestützte Plattform
Um die Verarbeitung von Kontoauszügen effizienter zu gestalten, benötigen Sie eine Automatisierungslösung, die auch mit den Anforderungen zu recht kommt. Parashift stellt eine auf Künstlicher Intelligenz (KI) gestützte Intelligent Document Processing-Plattform bereit, die in der Lage ist, mit diesen Anforderungen umzugehen. Hierfür nutzt Parashift mit dem proprietären Document Swarm Learning einen einzigartigen Ansatz:
Document Swarm Learning wird von Machine Learning-Algorithmen angetrieben, die auf Milliarden von Datenpunkten trainiert werden. Das ist möglich, weil die Dokumenttypen in einzelne Felder zerlegt werden und die Learnings über alle Kunden und Branchen und über alle Dokumenttypen hinweg geteilt werden. Mit diesem industrie- und sprachagnostischen Ansatz und dem einzigartigen globalen Datennetzwerk entsteht eine beispiellose Genauigkeit und Effizienz in der Handhabung von Dokumenten wie Bankauszügen und für die Gewinnung essenzieller Daten. Dank dem revolutionären Document Swarm Learning lernt die IDP-Lösung kontinuierlich hinzu, was das Lernen auf eine vollständig DSGVO-konforme Weise maximiert.
Für den genauen, effizienten und mühelosen Dokumentenprozess konzentriert sich Parashift auf folgende Features:
Seitentrennung: Neben den Kontoauszügen gehen gleichzeitig noch andere Dokumente bei Ihnen ein. Der erste Schritt im Dokumentenprozess ist demnach die Trennung von diesem Stapel an Dokumenten in einzelne Dokumente. Dafür stehen Ihnen mehrere Methoden zur Verfügung: eine KI-basierte Seitentrennung, die aus Trennungsinteraktionen lernt, eine Seitentrennung mittels Barcodes oder einer Trennseite, eine Seitentrennung nach einer bestimmten Seite im Stapel, eine Regex-basierte Trennung oder auch die manuelle Seitentrennung.
Klassifizierung: Nach der Seitentrennung folgt die automatische Klassifizierung der Dokumente. Ist es ein Bankauszug, ein Vorsorgeausweis oder ein Grundbuchauszug? Für die Klassifizierung stehen Ihnen über 400 vorgefertigte Dokumenttypen direkt zur Verfügung, die mit einem Klick aktiviert werden können. Falls Sie zusätzliche Dokumenttypen benötigen, können Sie diese dank dem No-Code-Ansatz ganz einfach in wenigen Minuten und Klicks selbst konfigurieren.
Datenextraktion: In diesem Prozessschritt werden sämtliche relevanten Datenpunkte, auch die einzelnen Positionsdaten, automatisch extrahiert (was dies mit Blick auf Kontoauszüge bedeutet, sehen Sie weiter unten). Die Parashift-Plattform führt 2000 KI-Modelle parallel aus, um allgemeine IDP-Funktionen bereitzustellen. So stehen Ihnen auch hier über 400 sofort einsatzbereite Dokumenttypen zur Verfügung. Und alternativ können Sie auch hier ein individueller Dokumenttyp für die Datenextraktion aus jeder Art von Dokument einrichten.
Zuordnen und weiterleiten: Sie können den gesamten Dokumenteneingang über Parashift sortieren und weiterleiten. Durch diese Automatisierung reduzieren Sie Kosten und verkürzen Durchlaufzeiten signifikant.
KI und Human in the Loop: Die Kombination aus Künstlicher Intelligenz und menschlicher Intelligenz (Human in the Loop) bei der Validierung versichert, dass die Qualität stets gewährleistet ist. Ausserdem verbessert sich die KI, indem sie laufend dazu lernt.
Parashift’s Intelligent Document Processing-Lösung verarbeitet eine beachtliche Menge von Bankkontoauszügen. Tatsächlich ist es das sechsthäufigste verarbeitete Dokument auf der Parashift-Plattform.
Effizientere Kreditfreigaben, schnelleres Onboarding
Mit der Parashift IDP-Lösung für die automatische Verarbeitung der Kontoauszügen ergeben sich verschiedene Anwendungsfälle für Unternehmen:
Finanzierungs- und Hypothekarprozess: Als einer ihrer Hauptprozesse müssen Banken und Finanzdienstleister für den Finanzierungs- und Hypothekarprozess jährlich Tausende Anfragen bearbeiten. Mit der Parashift IDP-Plattform können sie dies in Zukunft automatisieren. Neben Bankauszügen können zum Beispiel auch Grundbuchauszüge und Vorsorgeausweise automatisch verarbeitet werden. So können die Durchlaufzeiten massiv verkürzt werden, was nicht nur die Prozesse effizienter und kostengünstiger, sondern gleichzeitig auch die Kunden glücklich macht.
Effizienteres Kunden Onboarding und bessere Betrugserkennung: Für das Onboarding neuer Kunden und den Know Your Customer (KYC)-Prozess müssen neben Daten aus Ausweisdokumenten auch Daten aus Kontoauszügen extrahiert werden, um Personen zu verifizieren. Mit Parashift’s IDP-Lösung klassifizieren Machine Learning-Algorithmen die Dokumente nach Typ und überprüfen die Vollständigkeit und die Datenkonsistenz. Dann werden die relevanten Daten extrahiert und die Informationen mit einer Datenbank abgeglichen, um sie auf ihre Richtigkeit zu überprüfen. Bei Unvollständigkeiten oder Verdacht auf Betrug kennzeichnet die IDP-Lösung dies automatisch für die Überprüfung durch einen Mitarbeitenden.
So funktioniert’s: Wie Parashift Daten aus Bankkontoauszügen extrahiert
Wie Sie auf dem Screenshot sehen, können Sie mit der Parashift IDP-Plattform alle wichtigen Daten aus Kontoauszügen automatisch extrahieren:
- Generelle Informationen: Name der Bank, Adresse der Bank, Abrechnungszeitraum (von), Abrechnungszeitraum (bis), Datum der Erstellung des Kontoauszugs.
- Angaben zum Kontoinhaber: Name und Adresse.
- Positionsdaten: Buchungsdatum, genaue Beschreibung, Betrag der Belastung, Betrag der Gutschrift.
Die automatische Extraktion durch Parashift beinhaltet also nicht nur generelle Informationen wie Adressen, Namen und das Datum des Kontoauszugs. Vielmehr können Sie auch alle Positionsdaten, inklusive den Detailangaben zu jeder einzelnen Buchung, automatisch extrahieren. Die genaue und effektive Extraktion dieser Positionsdaten in strukturierter Form ist essenziell, damit Sie Ihre Geschäftsprozesse in Zukunft durchgehend automatisieren können.
Des Weiteren können neben den Hunderten sofort einsatzbereiten Dokumenttypen auch individuelle Dokumenttypen in Minuten direkt auf der No-Code Plattform angepasst werden.
Fazit: Verarbeiten Sie Kontoauszüge mühelos
Unabhängig davon, ob Sie Daten aus Kontoauszügen für den Finanzierungsprozess, für die Betrugserkennung oder für das Onboarding neuer Kunden extrahieren und verarbeiten müssen: mit der Parashift Intelligent Document Processing-Plattform gelingt Ihnen das in Zukunft mühelos.
Mit Parashift haben Sie den perfekten Partner für die automatische Verarbeitung Ihrer Bankkontoauszüge – und weit darüber hinaus – gefunden. Sprechen Sie noch heute mit einem unserer Experten über Ihre spezifischen Anforderungen. Oder machen Sie sich gleich selbst ein Bild von der benutzerfreundlichen Intelligent Document Processing-Plattform und testen Sie Parashift für 14 Tage kostenlos und völlig unverbindlich.
Häufig gestellte Fragen:
1. Warum eignet sich Parashift perfekt für die Automatisierung der Dokumentenverarbeitung. Eignet sich die Parashift IDP-Lösung auch in Branchen, die mit sensiblen Kundendaten arbeiten?
Weil Parashift die einzige Cloud-native Lösung zur intelligenten Dokumentenverarbeitung ist, die alle InfoSec- und Compliance-Anforderungen erfüllt und gleichzeitig an der Spitze der KI-Entwicklung steht. Parashift wurde speziell dazu entwickelt, um Banken und Unternehmen des Versicherungs- und Gesundheitswesens sowie dem öffentlichen Sektor die sichere und datenschutzkonforme Verarbeitung sensibler Kundenidentifikationsdaten (CID) in der Cloud zu ermöglichen.
2. Ist die Parashift IDP-Plattform vollständig EU-DSGVO konform? Können Dokumente und extrahierte Daten gelöscht werden, ohne Trainingsdaten zu verlieren?
EU-DSGVO ist der Kern dessen, was Parashift macht. Parashift ist vollständig EU-DSGVO-konform, was Unternehmen in jeder Branche ermöglicht, sensible Kundendaten sicher in der Cloud zu verarbeiten. Zudem können Dokumente und Daten direkt nach der Bearbeitung des Dokuments gelöscht werden, ohne dass dabei die Trainingsdaten verloren gehen.
3. Was macht Parashift einzigartig?
Parashift hat mit Document Swarm Learning einen weltweit einzigartigen Ansatz erfunden und entwickelt. Mit Document Swarm Learning wird über alle Anwendungsfälle und alle Mandanten hinweg auf der Plattform gelernt. Das generiert ein massives Netzwerk für Lerndaten für Dokumentenintelligenz, stets unter Einhaltung höchster InfoSec- und Compliance-Anforderungen. Parashift ist somit gebaut für echte Vielseitigkeit.
